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Bei welchen Banken kann man Barschecks einlösen?
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Wodurch unterscheidet sich ein Barscheck von einem Verrechnungsscheck? Welche Banken ermöglichen generell das Einlösen eines Barschecks? Gibt es für die tatsächliche Barauszahlung weitere Einschränkungen, die in bestimmten Fällen bewirken, dass ein Barscheck hinsichtlich der Einlösung technisch wie ein Verrechnungsscheck behandelt wird? Umgehen Barschecks nicht die Bestimmungen des Geldwäschegesetzes?
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Ein Barscheck darf im Gegensatz zu einem Verrechnungsscheck nicht nur dem Konto des Einreichers gutgeschrieben, sondern auch an der Kasse des Geldinstitutes in bar ausgezahlt werden. Da die Auszahlung auch an einen Überbringer erfolgen kann, prüft die Bank bei der Vorlage eines Barschecks zur direkten Auszahlung die Identität des Vorlegers nicht. Barschecks werden üblicherweise über vom Geldwäschegesetz nicht erfasste geringe Beträge ausgestellt.
Bei in der Realität kaum vorkommenden Barschecks über höhere Summen muss die Bank die Identität des Einreichenden zwar feststellen, dennoch braucht der Einreicher nicht mit dem namentlich genannten Empfänger übereinzustimmen. In der Praxis zahlen fast alle Geldinstitute nur auf sie selbst bezogene Schecks bar aus. Aus diesem Grund werden Barschecks, die bei einer anderen als der bezogenen Bank vorgelegt werden, faktisch wie Verrechnungsschecks behandelt und dem Konto gutgeschrieben.
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