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Kontoeröffnung im Ausland ohne Legitimationsprüfung
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Bei der Kontoeröffnung in Deutschland ist eine Legitimationsprüfung durch das Postident-Verfahren oder die persönliche Vorlage eines Ausweisdokumentes in einer Zweigstelle der Bank erforderlich; das alleinige Zusenden einer Kopie des Personalausweises an die Bank reicht nicht aus. Gilt das auch für die Kontoeröffnung im Ausland oder kann diese ohne Legitimationsprüfung erfolgen? Ist denn die Eröffnung eines ausländischen Bankkontos ohne weiteres online möglich?
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Eine Kontoeröffnung ohne Legitimationsprüfung ist innerhalb der EU nicht möglich. In einigen Ländern wie Luxemburg erlaubt die dortige Bankaufsicht, die Identitätsfeststellung mittels einer Ausweiskopie vorzunehmen. Zum Teil verlangen Banken aus EU-Ländern neben der Ausweiskopie eine aktuelle Verbrauchsabrechnung, was zu Schwierigkeiten führt, wenn der Partner den Stromvertrag abgeschlossen hat.
Die Schweiz verlangt inzwischen ebenfalls eine Legitimation und lässt wohl auch keine anonymen Nummernkonten mehr zu. Nummernkonten sind zwar weiterhin möglich, müssen aber mit einer Legitimationsprüfung verbunden werden und bedeuten lediglich, dass der Name des Kontoinhabers nur wenigen Bankmitarbeitern bekannt ist. Einzelne Finanzplätze außerhalb der EU erlauben derzeit noch die anonyme Kontoeröffnung.
Die meisten der betroffenen Länder haben diese Praxis in den letzten Jahren jedoch aufgegeben oder nehmen aufgrund des Drucks der Europäischen Union zumindest keine Online-Kontoeröffnungen mit IP-Adressen aus dem EU-Raum mehr vor. Ansonsten ist die Eröffnung eines Auslandskontos online möglich, wobei die Bestimmungen des gewählten Banklandes hinsichtlich der Legitimationsprüfung zu beachten sind.
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